Η διαμεσολάβηση στεγαστικών δανείων είναι μια υπηρεσία που παρέχεται από ειδικούς, γνωστούς ως μεσίτες στεγαστικών δανείων, οι οποίοι λειτουργούν ως ενδιάμεσοι μεταξύ του δανειολήπτη (δηλαδή του ατόμου ή της επιχείρησης που θέλει να πάρει ένα στεγαστικό δάνειο) και των τραπεζών ή άλλων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων που παρέχουν τα δάνεια. Ο κύριος ρόλος τους είναι να βοηθήσουν τους πελάτες να βρουν και να εξασφαλίσουν το πιο κατάλληλο δάνειο για τις ανάγκες τους, λαμβάνοντας υπόψη παράγοντες όπως το εισόδημα, τα έξοδα και η πιστοληπτική ικανότητα.
Ο μεσίτης στεγαστικών δανείων αξιολογεί την οικονομική κατάσταση του πελάτη και προτείνει διάφορες επιλογές δανείων, συγκρίνοντας τους όρους, τα επιτόκια και τα άλλα χαρακτηριστικά των δανείων, που προσφέρονται από διαφορετικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα. Στη συνέχεια, βοηθάει τον πελάτη να συμπληρώσει την αίτηση για το δάνειο και παρακολουθεί τη διαδικασία μέχρι την έγκριση του δανείου.
Η χρήση ενός μεσίτη στεγαστικών δανείων μπορεί να είναι ιδιαίτερα ωφέλιμη για τον δανειολήπτη, καθώς ο μεσίτης έχει γνώση της αγοράς και μπορεί να διαπραγματευτεί καλύτερους όρους ή να προτείνει εναλλακτικές λύσεις που ίσως να μην ήταν εύκολα προσβάσιμες χωρίς τη μεσολάβησή του.
Η συνεργασία με έναν τραπεζικό διαμεσολαβητή στεγαστικών δανείων μπορεί να σας προσφέρει πολλά οφέλη, ειδικά αν είναι η πρώτη φορά που ψάχνετε για στεγαστικό δάνειο. Να, πώς μπορεί να σας βοηθήσει:
1. Αξιολόγηση της Οικονομικής σας Κατάστασης
Ο διαμεσολαβητής θα εξετάσει την οικονομική σας κατάσταση, δηλαδή το εισόδημά σας, τις δαπάνες, τις αποταμιεύσεις και την πιστοληπτική σας ικανότητα. Με βάση αυτά τα στοιχεία, θα σας βοηθήσει να καθορίσετε πόσο δάνειο μπορείτε να αντέξετε οικονομικά και ποιες επιλογές είναι πιο κατάλληλες για εσάς.
2. Πρόσβαση σε Πολλαπλές Επιλογές Δανείων
Ένας διαμεσολαβητής έχει πρόσβαση σε διάφορα τραπεζικά ιδρύματα και άλλους δανειστές. Αυτό σημαίνει ότι μπορεί να σας προτείνει μια ευρύτερη γκάμα προϊόντων και όρων δανείων απ’ ό,τι αν απευθυνόσασταν μόνοι σας απευθείας σε μια τράπεζα.
3. Συγκρίσεις Προϊόντων και Διαπραγματεύσεις
Ο διαμεσολαβητής θα συγκρίνει τα διάφορα διαθέσιμα δάνεια, λαμβάνοντας υπόψη τα επιτόκια, τους όρους αποπληρωμής, και άλλα τέλη. Επίσης, μπορεί να διαπραγματευτεί καλύτερους όρους εκ μέρους σας, χρησιμοποιώντας τις γνώσεις του και τις σχέσεις που έχει αναπτύξει με τους δανειστές.
4. Διαδικασία Αίτησης
Η υποβολή αίτησης για στεγαστικό δάνειο μπορεί να είναι μια περίπλοκη και χρονοβόρα διαδικασία. Ο διαμεσολαβητής θα σας καθοδηγήσει σε κάθε βήμα της διαδικασίας, βοηθώντας σας να συλλέξετε τα απαραίτητα έγγραφα και να συμπληρώσετε σωστά τις αιτήσεις.
5. Υποστήριξη και Καθοδήγηση
Καθ’ όλη τη διάρκεια της διαδικασίας, ο διαμεσολαβητής θα είναι δίπλα σας για να απαντήσει στις ερωτήσεις σας, να εξηγήσει τους όρους και να σας υποστηρίξει σε ό,τι χρειαστείτε.
6. Εξοικονόμηση Χρόνου και Κόστους
Η αναζήτηση και σύγκριση δανείων μπορεί να απαιτεί πολύ χρόνο. Ο διαμεσολαβητής κάνει αυτή τη δουλειά για εσάς, εξοικονομώντας σας χρόνο και, πιθανώς, μειώνοντας το κόστος μέσω της εύρεσης των καλύτερων δυνατών όρων.
Συνολικά, η συνεργασία με έναν διαμεσολαβητή στεγαστικών δανείων μπορεί να απλοποιήσει τη διαδικασία εύρεσης και εξασφάλισης δανείου, ενώ σας εξασφαλίζει ότι θα λάβετε την πιο συμφέρουσα επιλογή με βάση τις ανάγκες και τις δυνατότητές σας.
Η Neuvel Trust είναι πιστοποιημένος συνεργάτης και εξουσιοδοτημένος διαμεσολαβητής των κορυφαίων τραπεζών της χώρας, προσφέροντάς σας τα πιο ανταγωνιστικά επιτόκια της αγοράς. Παράλληλα, σας παρέχουμε συνεχή ενημέρωση για την εξέλιξη του στεγαστικού σας δανείου. Συνεργαζόμαστε μαζί σας, για να επιλέξουμε την κατάλληλη τράπεζα χρηματοδότησης, διασφαλίζοντας ότι οι στεγαστικές σας ανάγκες θα καλυφθούν πλήρως.
Η απευθείας επίσκεψη σε ένα τραπεζικό κατάστημα για την εξασφάλιση στεγαστικού δανείου είναι μια συνηθισμένη επιλογή, αλλά υπάρχουν αρκετοί λόγοι για τους οποίους η συνεργασία με έναν διαμεσολαβητή στεγαστικών δανείων μπορεί να είναι πιο συμφέρουσα:
1. Πρόσβαση σε Πολλαπλές Επιλογές
Όταν επισκέπτεστε μια τράπεζα, θα εξετάσετε μόνο τα προϊόντα και τις προσφορές που διαθέτει η συγκεκριμένη τράπεζα. Αντίθετα, ένας διαμεσολαβητής συνεργάζεται με πολλές τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, προσφέροντάς σας μια ευρύτερη γκάμα επιλογών που μπορεί να ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας.
2. Συγκρίσεις και Καλύτεροι Όροι
Ο διαμεσολαβητής μπορεί να συγκρίνει τα επιτόκια, τους όρους και τις προϋποθέσεις από διαφορετικές τράπεζες και να διαπραγματευτεί εκ μέρους σας για καλύτερους όρους. Αυτό μπορεί να σας εξοικονομήσει χρήματα και να εξασφαλίσει πιο ευνοϊκές συνθήκες δανεισμού.
3. Εξοικονόμηση Χρόνου
Η διαδικασία εύρεσης του κατάλληλου στεγαστικού δανείου μπορεί να είναι χρονοβόρα. Ένας διαμεσολαβητής κάνει αυτήν την εργασία για εσάς, ερευνώντας την αγορά και κάνοντας τις απαραίτητες συγκρίσεις, επιτρέποντάς σας να επικεντρωθείτε σε άλλες πτυχές της αγοράς ακινήτου.
4. Εξατομικευμένες Συμβουλές
Οι διαμεσολαβητές έχουν ως κύριο στόχο να κατανοήσουν τις ανάγκες και τους στόχους σας, προτείνοντας λύσεις που ταιριάζουν καλύτερα στην προσωπική σας οικονομική κατάσταση. Σας καθοδηγούν καθ’ όλη τη διάρκεια της διαδικασίας, εξασφαλίζοντας ότι παίρνετε τις σωστές αποφάσεις.
5. Προσωπική Υποστήριξη
Η συνεργασία με έναν διαμεσολαβητή σημαίνει ότι έχετε έναν ειδικό στο πλευρό σας, ο οποίος θα απαντήσει στις απορίες σας και θα σας καθοδηγήσει στα διάφορα στάδια της διαδικασίας του δανείου. Αυτό μπορεί να είναι πολύτιμο, ιδιαίτερα αν είναι η πρώτη σας φορά που ασχολείστε με στεγαστικό δάνειο.
Συνολικά, η επιλογή να συνεργαστείτε με έναν διαμεσολαβητή στεγαστικών δανείων μπορεί να σας προσφέρει περισσότερες επιλογές, καλύτερους όρους και σημαντική εξοικονόμηση χρόνου και χρήματος, ενώ σας παρέχει την απαραίτητη καθοδήγηση για να επιλέξετε το πιο κατάλληλο δάνειο για τις ανάγκες σας.
Οι τράπεζες επιλέγουν να συνεργάζονται με διαμεσολαβητές στεγαστικών δανείων για αρκετούς σημαντικούς λόγους:
1. Ευρύτερη Διείσδυση στην Αγορά
Οι διαμεσολαβητές έχουν πρόσβαση σε ένα μεγάλο δίκτυο πελατών, πολλοί από τους οποίους ίσως να μην απευθύνονταν απευθείας σε μια τράπεζα. Αυτό επιτρέπει στις τράπεζες να προσεγγίσουν περισσότερους δανειολήπτες, αυξάνοντας το μερίδιο αγοράς τους.
2. Αποτελεσματική Διαχείριση Πελατών
Οι διαμεσολαβητές αναλαμβάνουν την πρώτη επαφή και τη διαχείριση της διαδικασίας με τους πελάτες, φιλτράροντας τα αιτήματα και παρέχοντας μόνο τα κατάλληλα και πλήρως τεκμηριωμένα αιτήματα στις τράπεζες. Αυτό μειώνει το φόρτο εργασίας για τα τραπεζικά καταστήματα και βελτιώνει την αποδοτικότητα.
3. Μείωση Κόστους Απόκτησης Πελατών
Η συνεργασία με διαμεσολαβητές μπορεί να είναι μια οικονομικά αποδοτική λύση για τις τράπεζες, καθώς δεν χρειάζεται να επενδύσουν τόσο πολύ σε διαφημιστικές καμπάνιες ή σε προσωπικό πωλήσεων για να προσελκύσουν πελάτες. Οι διαμεσολαβητές φέρνουν τους πελάτες κατευθείαν στην τράπεζα, έτοιμους να υποβάλουν αίτηση για δάνειο.
4. Εξειδικευμένη Καθοδήγηση και Υποστήριξη
Οι διαμεσολαβητές είναι εξειδικευμένοι στην αγορά στεγαστικών δανείων και γνωρίζουν τις ανάγκες των πελατών. Η συνεργασία μαζί τους επιτρέπει στις τράπεζες να παρέχουν πιο εξειδικευμένες λύσεις και να εξυπηρετούν καλύτερα τους πελάτες τους, βελτιώνοντας την εμπειρία του δανειολήπτη.
5. Ευελιξία στις Προσφορές και τους Όρους
Μέσω των διαμεσολαβητών, οι τράπεζες μπορούν να προσαρμόσουν τις προσφορές και τους όρους των δανείων τους, ώστε να ανταποκρίνονται καλύτερα στις συνθήκες της αγοράς. Οι διαμεσολαβητές, γνωρίζοντας τις ανάγκες των πελατών, μπορούν να βοηθήσουν τις τράπεζες να διαμορφώσουν προϊόντα που είναι πιο ανταγωνιστικά και ελκυστικά.
6. Μακροχρόνιες Συνεργασίες
Οι διαμεσολαβητές επιδιώκουν μακροχρόνιες συνεργασίες με τις τράπεζες, κάτι που σημαίνει ότι έχουν συμφέρον να προσφέρουν ποιοτικές υπηρεσίες τόσο προς τους πελάτες όσο και προς τις τράπεζες. Αυτή η αμοιβαία επωφελής σχέση ενισχύει την εμπιστοσύνη και τη συνεργασία μακροπρόθεσμα.
7. Αύξηση Ανταγωνιστικότητας
Με τη βοήθεια των διαμεσολαβητών, οι τράπεζες μπορούν να ανταγωνιστούν καλύτερα στην αγορά, προσφέροντας προϊόντα και υπηρεσίες που ταιριάζουν στις ανάγκες των πελατών και ξεχωρίζουν από τον ανταγωνισμό.
Συνολικά, η συνεργασία με διαμεσολαβητές βοηθά τις τράπεζες να επεκτείνουν την παρουσία τους στην αγορά, να βελτιώσουν την αποδοτικότητά τους και να προσφέρουν καλύτερες υπηρεσίες στους πελάτες τους.
Η ασφάλιση της κατοικίας και της ζωής σας, όταν λαμβάνετε ένα στεγαστικό δάνειο, είναι συχνά απαραίτητη για διάφορους λόγους, τόσο για την τράπεζα όσο και για εσάς:
1. Προστασία της Επένδυσής σας
Το ακίνητο που αγοράζετε με το στεγαστικό δάνειο αποτελεί μια σημαντική επένδυση. Η ασφάλιση κατοικίας προστατεύει αυτήν την επένδυση από κινδύνους όπως πυρκαγιά, φυσικές καταστροφές, κλοπή ή άλλες ζημιές. Αν συμβεί κάτι απρόβλεπτο, η ασφάλιση θα καλύψει τις επισκευές ή την αντικατάσταση του ακινήτου, διασφαλίζοντας ότι η επένδυσή σας δεν θα χαθεί.
2. Προστασία του Δανειστή
Η τράπεζα, ως δανειστής, έχει έννομο συμφέρον να διασφαλίσει ότι το ακίνητο που χρηματοδοτείται μέσω του δανείου είναι προστατευμένο. Σε περίπτωση ζημιάς ή καταστροφής του ακινήτου, η τράπεζα κινδυνεύει να χάσει την αξία της εξασφάλισής της. Η ασφάλιση της κατοικίας εξασφαλίζει ότι το ακίνητο θα παραμείνει σε καλή κατάσταση ή θα αποκατασταθεί, προστατεύοντας έτσι και την τράπεζα.
3. Προστασία της Οικογένειάς σας
Η ασφάλιση ζωής είναι σημαντική για να διασφαλιστεί ότι σε περίπτωση ατυχίας, όπως θάνατος ή σοβαρή ασθένεια, η οικογένειά σας δεν θα επιβαρυνθεί με το χρέος του στεγαστικού δανείου. Η ασφάλιση ζωής μπορεί να καλύψει το υπόλοιπο του δανείου, διασφαλίζοντας ότι η οικογένειά σας δεν θα χάσει το σπίτι της, αν δεν μπορείτε να εξυπηρετήσετε το δάνειο.
4. Απαιτήσεις του Δανείου
Στις περισσότερες περιπτώσεις, οι τράπεζες απαιτούν την ασφάλιση κατοικίας ως προϋπόθεση για την έγκριση του στεγαστικού δανείου. Ορισμένες τράπεζες μπορεί επίσης να ζητούν την ασφάλιση ζωής, ειδικά αν το δάνειο είναι μεγάλο.
Όχι, η μεταφορά μισθοδοσίας σας σε άλλη τράπεζα δεν αποτελεί προϋπόθεση για τη χρηματοδότησή σας.
Υπάρχουν περιπτώσεις όπου η παρουσία ενός εγγυητή μπορεί να είναι απαραίτητη για την έγκριση ενός δανείου. Για παράδειγμα, αν τα εισοδήματά σας επαρκούν για να καλύψουν ένα συγκεκριμένο ποσό χρηματοδότησης, αλλά εσείς χρειάζεστε μεγαλύτερο ποσό για να καλύψετε τις ανάγκες σας, μπορεί να προταθεί η συμμετοχή ενός εγγυητή. Ένας εγγυητής μπορεί να βοηθήσει να εξασφαλίσετε το ποσό που επιθυμείτε. Αν η συμβολή εγγυητή κριθεί απαραίτητη, η Neuvel Trust θα σας ενημερώσει άμεσα και θα σας καθοδηγήσει σε αυτή τη διαδικασία.
Μπορείτε να προχωρήσετε σε επισκευές του ακινήτου που έχετε στην κατοχή σας, με τη βοήθεια ενός επισκευαστικού δανείου!
Βεβαίως. Η εταιρεία μας αναλαμβάνει την εξυπηρέτηση των πελατών της από όλη την Ελλάδα, αλλά και το εξωτερικό, χωρίς καμία απολύτως οικονομική επιβάρυνση.
Η συνεργασία μας με τα πιστωτικά ιδρύματα στηρίζεται στην αυστηρή προστασία του τραπεζικού απορρήτου και των συμβάσεων που έχουμε υπογράψει. Η πολιτική μας ακολουθεί τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR – 2016/679), όπως καθορίστηκε από την Ευρωπαϊκή Ένωση και ισχύει από τις 25/05/2018.
Για οποιαδήποτε απορία, μη διστάσετε να επικοινωνήσετε μαζί μας στο e-mail info@neuvel-trust.gr ή καλώντας μας στα τηλέφωνα
210 8089608, 6934098146 & 6945 932142